ПРОДУКТЫ

Управление Валютными Курсами

Программное обеспечение «Управление валютными курсами» предназначено для автоматизации бизнес-процессов, связанных с расчетом и установкой валютных курсов для валютно-обменных операций банка в личном интернет-кабинете клиентов банка, при совершении конверсионных операций с использованием платежных карт, при валютно-обменных операций с наличной иностранной валютой, а также для любых потребителей валютного курса банка, в том числе информационные ресурсы в сети интернет – сайт банка, сайты информационных агентств, агрегаторы.

Расчет валютного курса возможен в разрезе вида получателя курса, типов клиентов, времени запроса, объема валюты и направления. Использование программного обеспечения «Управление валютными курсами» для оперативной смены валютных курсов в обменных пунктах банка, с расчетом индивидуальных курсов для различных филиалов и отделений.

Программное обеспечение «Управление валютными курсами» позволяет автоматизировать процесс как установки валютных курсов для различных клиентских операций, так и автоматизировать процесс перекрытия открытых валютных позиций, появившихся в результате передачи курса. Перекрытие валютных позиций может осуществляться как в разрезе каждой индивидуальной сделки с клиентом, так и накопленным портфелем.

Программное обеспечение «Управление валютными курсами» позволяет настройку различных сценариев перекрытия клиентских позиций купли/продажи валюты, а именно:

  • Возможность ведения портфелей (открытых валютных позиций по сделкам с клиентами) в разрезе валютных пар и направлений открытых валютных позиций;
  • Возможность перекрытия на Бирже открытых валютных позиций Портфелем. С заданием параметра перекрытия как по объёму, так и по временному интервалу.
  • Возможность перекрытия одних клиентских сделок за счет других клиентских сделок;
  • Возможность настройки перекрытие одной клиентской сделки сделкой на бирже или клиентская сделка попадает в портфель (открытую валютную позицию);
  • Настройка установки курса для клиента в зависимости от – суммы (объема валюты) сделки, времени сделки;
  • Настраиваемый параметр Take Profit – когда перекрытие осуществляется по достижению заданного уровня цены, для фиксирования доходности.
  • Настраиваемый параметр Stop Loss – когда перекрытие осуществляется по достижению заданного уровня цены, для фиксирования убытка;

Web приложение для клиентов — онлайн конвертации валют

Покупка и продажа валюты Юридическими лицами
Покупка и продажа валюты Физическими лицами

White label решение – возможность брендирования под требования Банка;

Single sign-on аутентификация – вход в приложение единым логином/паролем клиента в системе ДБО;

Контроль лимита валютных контрактов, для приобретения валют юридическими лицами (Данные валютного контроля);

Бесшовная интеграция с решением Whale – Управление Валютными Курсами;

Унифицированный механизм интеграции с внешними системами, с использованием которого, реализуется взаимодействие с АБС;

Возможность потоковой трансляции валютных курсов для клиента в режиме онлайн.

Рабочее место администратора, позволяющее создавать, редактировать и обслуживать записи пользователей – различные уровни доступа, правило аутентификации.

Возможна реализация доступа пользователя в систему по токену.

В системе ведется сквозное логирование и аудит всех совершаемых действий, всеми пользователей в системе. Администратор имеет возможность выгружать, фильтровать и сортировать все действия пользователей.

Поддерживается SSO аутентификация при помощи AD FS (4.0), Windows Authentication (Kerberos), JWT Token.

    Платежный календарь

    Программное обеспечение «Платежный календарь» предназначено для автоматизации бизнес-процессов, связанных с формированием Платежного календаря — Баланс движения денежных средств, Ведение заявок на оплату с автоматической сверкой их с плановым бюджетом, акцептом и выгрузкой готовых платежей для отправки.

    Предлагаемое решение в режиме реального времени позволяет контролировать платежную позицию как в целом по Организации, так и в разрезе каждого отдельного филиала. В системе автоматизирован процесс прогнозирования остатков по Организации на срочную перспективу, что повысит эффективность управления денежными средствами.

      Управленческий учет операций казначейства

      Программное обеспечение «Управленческий учет операций Казначейства» предназначено для автоматизации получения данных по имеющимся в Портфеле банка множества видов активов (Ценные бумаги, Иностранные валюты, Производные инструменты и пр.) в различных разрезах.

      Применяя технологию «Квадрант Гартнера» (Gartner Magic Quadrant) система позволяет осуществлять получение всех необходимых данных в режиме реального времени и отобразить в графическом виде.

      Для получения данных система Управленческого учета интегрируется с АБС Банка, с торговыми системами (Московская Биржа, Refinitiv, Bloomberg, Торговые системы Банков и пр.) – что позволят всегда иметь актуальную информацию всегда «под рукой».

      Пользовательский интерфейс web – что позволит, разместив основную Базу Данных на ресурсах головной компании предоставлять доступ любому сотруднику удаленно, используя сеть Интернет.

      Безопасность данных обеспечивается новыми технологиями и отсутствия доступа к Базе Данных извне.

      Управление Бюджетом

      Программное обеспечение «Управление Бюджетом» позволит автоматизировать бизнес-процессы, связанные с формированием бюджета, ведение различных бюджетных статей и настройке правил соответствия бюджетных статей счетам бухгалтерского учета.

      Предлагаемое решение позволит в режиме реального времени контролировать исполнение бюджета – сверка плана с фактом в бухгалтерском учете в системе 1С. Также наше решение позволит вносить корректировки в бюджет в прошлых периодах, с пересчетом фактического исполнения с учётом новых корректировок.

      В рамках проекта предусматривается реализации требуемых отчетов, например – Отчет о движении средств, Отчет о прибылях и убытках и Бюджетный баланс, согласно требованиям заказчика.

      Автоматизированное решение по управлению бюджетом полностью удовлетворяет всем потребностям заказчика, с учетом всех бизнес-требований.

      Решение реализовано при использовании вэб интерфейса, что позволит настроить возможность топ менеджменту с любого компьютера имеющего выход в интернет принимать участие в оперативном управлении бюджетом. Также имеется возможность использования декстопного решения – работать только с рабочих мест персонального компьютера пользователя.

        Treasury Management System

        Программное обеспечение «Система Управления Казначейством» встраивается в архитектуру Банка таким образом, что взаимодействуя в режиме реального времени с АБС Банка и внешними Торговыми Системами(ТС) позволяет сотруднику казначейства(дилеру) осуществлять мониторинг открытых позиций в разрезе финансовых инструментов, принимать управленческие решения и мгновенно проверять их на соблюдение нормативных и управленческих лимитов.

        Благодаря возможности отправлять ордера на исполнение сделок из терминала TMS, Банк может использовать одно торговое место в Биржевом терминале и/или в любой Торговой Системе на нескольких сотрудников(дилеров), разделив их полномочия в TMS. Совершая сделки с использованием терминала TMS, осуществляется pre-trade контроль лимитов сделок совершаемых на Бирже.

        Используя современные технологические решения, программное обеспечение TMS от компании Whale позволяет решать задачи на уровне крупных западных брендов (Calypso, Murex SAS, SunGard и Misys).

         

        Программное обеспечение «Система Управления Казначейством» предназначено для автоматизации бизнес-процессов Казначейства:

        • Контроль нормативных лимитов в режиме реального времени;
        • Контроль управленческих лимитов в режиме реального времени;
        • Мониторинг состояния лимитов в режиме реального времени;
        • Pre-trade контроль лимитов в режиме реального времени;
        • Ведение портфелей сделок в разрезе каждого пользователя(дилера) с переоценкой позиций в режиме реального времени по рыночным котировкам;
        • Отчеты P&L в разрезе финансовых инструментов и портфелей;
        • Выставление ордеров на Московскую биржу через пользовательский терминал TMS от каждого пользователя(дилера);
        • Отображение в режиме реального времени котировок по Ценным бумагам и FX;
        • Построение графиков по выбранным финансовым инструментам;

          Обработка и учет операций МБК и Форекс коммерческого Банка

          Сделки Форекс:

          Функционал обеспечивает обработку сделок с иностранной и национальной валютой на международных и внутренних рынках.

          По сделкам валютного рынка предусмотрено выполнение операций подтверждения, выполнения расчетов, оплаты, переоценки.

          Обеспечена возможность автоматического заполнения стандартных платежных инструкций в сделках, по данным из справочника контрагентов.

          Ведется и отображается информация о статусе сделки (сделка утверждена, поручения/извещения отправлены, расчеты по сделке произведены).

          При выполнении расчетов по сделкам поддерживается механизм неттинга, с возможностью автоматического включения сделок в неттинг на основании настроек.

          Предусмотрен механизм формирования напоминаний для пользователя с целью обеспечения своевременного выполнения операций оплаты по сделкам на заданную дату.

           

          Сделки Межбанковского кредитования:

          Функционал обеспечивает обработку сделок по размещению и привлечению кредитов/депозитов в иностранной и национальной валюте на международных и  внутренних рынках.

          Обеспечена возможность автоматического заполнения стандартных платежных инструкций в сделках, по данным из договора. Предусмотрена возможность настройки различных методов расчета и удержания налогов.

          В модуле имеется возможность связывания сделок привлечения со сделками размещения, таким образом, имеется возможность указать, что данные сделки представляют собой депозитный своп.

          Процентные ставки по договорам могут быть заданы в виде фиксированной, плавающей или ступенчатой ставки. В качестве базовой ставки может использоваться ежедневно меняющаяся ставка (например, LIBOR, или ставка рефинансирования Центрального Банка). Предусмотрена возможность расчета процентов, с капитализацией или без капитализации, на базе 30/360, 30/365, actual/360, actual/365, actual/actual.

          Пролонгации сделки на часть основной суммы, полную сумму или с капитализацией процентов с формированием соответствующих платежных документов для осуществления расчетов.

           

          Полный и сквозной бизнес-процесс операций бэк-офиса:

          • создание и отправка подтверждений по сделкам, в том числе Telex, СПФС и SWIFT
          • контроль входящих подтверждений
          • создание платежей по сделкам
          • контроль входящих платежей
          • бухгалтерский учет на всём жизненном цикле сделок
          • поддержка биржевых сделок